罚单密集落地! 华夏银行武汉分行因两项违法违规事实被罚300万元

出品|WEMONEY研究室

文|王彦强

近日，国家金融监管总局官网行政处罚信息更新，一大批罚单密集落地。

WEMONEY研究室梳理发现，此轮罚单涉及交通银行、建设银行、浦发银行、华夏银行、上海银行、九江银行等17家银行业机构，所有机构合计被罚超1700万元，其中交通银行和华夏银行罚单金额较大。此外，有两名银行从业人员被终身禁业。

交通银行湖北省分行被罚490万元

据国家金融监管总局行政处罚信息显示，交通银行湖北省分行因线上抵押贷管理不尽职，形成不良；按揭贷款风险管理不尽职；房地产开发贷款贷后管理不尽职；贷款三查不尽职形成重大损失；经营性物业贷风险管理不尽职；违规发放并购贷款用于股本权益性投资；内控管理严重违反审慎经营规则等违法违规事实，被国家金融监督管理总局湖北监管局罚款490万元。

同时，时任交通银行武汉汉阳支行客户经理卢勤，被警告；时任交通银行武汉汉阳支行副行长黄萍，被警告；时任交通银行湖北省分行风险管理部总经理朱琪，被警告并罚款5万元；时任交通银行湖北省分行授信管理部总经理冯学平，被警告并罚款5万元。

时任交通银行湖北省分行业务处理中心员工周旋和彭荧，被分别警告并罚款5万元；时任交通银行湖北省分行业务处理中心副总经理肖强，被警告并罚款5万元；时任交通银行湖北省分行业务处理中心总经理肖敏，被警告并罚款5万元。

时任交通银行湖北省分行行长李杨勇被警告；时任交通银行湖北省分行业务处理中心员工尉雪被禁止终身从事银行业工作。

值得注意的是，交通银行湖北省分行的此次罚单，有10名相关责任人被处罚，其中，有一人被终身禁止从事银行业工作。

另外，交通银行黔南分行，因违规转嫁押品评估费，被国家金融监督管理总局黔南监管分局罚款20万元。交通银行常州分行，因项目贷款资本金核实不到位；银行承兑汇票业务贸易背景真实性审核不到位，被国家金融监督管理总局常州监管分局，罚款75万元。

同时，对时任交通银行黔南分行行长助理吴刚，罚款5万元。对交通银行常州金坛支行行长助理周正元，给予警告；对交通银行常州武进支行客户经理杨丹，给予警告。

除交通银行外，建设银行的两分行和国开行也收到监管罚单。

国家金融监管总局行政处罚信息显示，建设银行常州天宁支行，因流动资金贷款贷后管理不到位，被国家金融监督管理总局常州监管分局，罚款25万元；建设银行溧阳支行，因融资顾问服务收费质价不符，被国家金融监督管理总局常州监管分局罚款40万元。

同时，对时任建设银行常州天宁郑陆支行客户经理韩晓娜，给予警告。建设银行溧阳支行副行长史志刚，给予警告。

另外，国家开发银行江西省分行，因贷款未执行实贷实付，被国家金融监管总局江西监管分局罚款50万元。

同时，时任国家开发银行江西省分行副行长赵建华被警告，处8万元罚款；时任国家开发银行江西省分行副行长孙剑平被警告，处8万元罚款；时任国家开发银行江西省分行副行长魏巍被警告，处8万元罚款。

华夏银行武汉分行被罚300万元

除两家国有行和国开行以外，国家监管局还对3家城商行和2家股份行开出罚单。

其中，九江银行高新支行，因贷款管理不到位，贷款资金回流借款人后被挪用于办理定期存单、收购股权等违法违规行为，被国家金融监督管理总局江西监管局罚款60万元。

同时，时任高新支行行长赵子龙，被处以警告处分，并被追加罚款7万元。

九江银行宜春分行，因贷款管理严重失职；数据质量控制不到位，被国家金融监督管理总局宜春监管分局罚款100万元。

同时，时任九江银行宜春分行行长王刚，被处以14万元罚款；时任九江银行宜春分行首席独立授信审批官周辰，被警告，并处以6万元罚款；时任九江银行樟树支行副行长（主持工作）王瑞，被警告，并处以12万元罚款。

而上海银行常州分行，则因流动资金贷款用途不合规；银行承兑汇票业务贸易背景真实性审核不到位，被国家金融监督管理总局常州监管分局罚款78万元。

同时，时任上海银行常州分行客户经理吴文卿和上海银行常州分行业务部负责人徐学峰，被分别给予警告。

苏州银行，因数据治理违反审慎经营规则，被国家金融监督管理总局江苏监管局罚款60万元。

在2家股份行中，罚单给到了华夏银行和浦发银行，其中，华夏银行两张罚单合计被罚340万元。

国家金融监管总局行政处罚信息显示，华夏银行武汉分行，因虚列开支套取费用；贷款三查不到位，被国家金融监督管理总局湖北监管局，罚款300万元。

同时，时任华夏银行襄阳分行行长、武汉分行行长杨伟，被国家金融监督管理总局湖北监管局，禁止从事银行业工作10年；时任华夏银行武汉分行办公室行政事务岗副经理杨洪民，被禁止从事银行业工作3年；时任华夏银行武汉分行营业部客户经理李海利给予警告；华夏银行武汉分行营业部总经理赖念，给予警告

时任华夏银行武汉分行首席风险官姜军给予警告。

另外，华夏银行南通分行，因银票及国内信用证业务管理不尽职，被国家金融监督管理总局南通监管分局罚款40万元。同时，时任华夏银行海安支行行长翟建春，被警告并处罚款6万元。

而浦发银行有三家分行被罚。其中，浦发银行宁波分行，因个人经营性贷款业务管理，被国家金融监督管理总局宁波监管局罚款45万元；浦发银行金坛支行，因发放无实际用途的超短期贷款，被国家金融监督管理总局常州监管分局没收违法所得，并处罚款合计31.134705万元；浦发银行溧阳支行，因对项目贷款资本金核实不到位，被国家金融监督管理总局常州监管分局罚款35万元。

同时，时任浦发银行宁波分行营业部零售客户经理徐君华，被警告；时任浦发银行金坛支行客户经理秦月华，被警告；时任浦发银行溧阳支行客户经理管华姣，被警告。

此外，本次国家金融监管披露的罚单中，也有不少农商行，值得一提的是，福建福州农村商业银行，因同业投资业务投前调查不到位、审查审批不审慎；少计表内风险资产；重要岗位人员轮岗执行不到位，被合计处以180万元罚款。

同时，时任福建福州农商银行金融市场部负责人方惠玉，被终身禁止从事银行业工作；时任福建福州农商银行行长郑海旭，被警告，并处以5万元罚款；时任福建福州农商银行副行长黄冰容，被警告；时任福建福州农商银行风险合规部负责人林键，被警告；时任福建福州农商银行计划财务部负责人杨明华，被警告。

整体而言，信贷仍是本轮监管罚单的重灾区，这也侧面体现了金融监管的“长牙带刺”常态化逐步落实。而本轮罚单中，WEMONEY研究室注意到，对因虚列开支套取费用，房地产的按揭贷款风险管理不尽职以及房地产开发贷款贷后管理不尽职等违法违规事实，监管处罚金额较大。